eToro vs Trade Republic im Mai 2025: Welcher Broker überzeugt im aktuellen Vergleich?
Im dynamischen Finanzjahr 2025 stehen Privatanleger vor einer wachsenden Auswahl an Online-Brokern. Zwei Plattformen stechen besonders hervor: eToro, bekannt für Social Trading und Krypto-Fokus, und Trade Republic, der deutsche Neobroker mit klarer Struktur und günstigen ETF-Sparplänen. Doch welcher Anbieter passt besser zu deiner Anlagestrategie – und wer liefert das bessere Gesamtpaket?
Dieser umfassende Vergleich zeigt dir die Stärken und Schwächen beider Plattformen im Mai 2025 – mit Fokus auf Funktionen, Gebühren, Assets, Benutzerfreundlichkeit und Regulierung.
Überblick: Was bieten eToro und Trade Republic?
eToro: Der Social-Trading-Pionier
eToro ist ein international agierender Multi-Asset-Broker mit Fokus auf:
- Aktien & ETFs
- Kryptowährungen
- Rohstoffe, Indizes & CFDs
- Social Trading mit CopyPortfolios
Besonders beliebt ist die Möglichkeit, andere Anleger zu beobachten oder ihre Strategien direkt zu kopieren.
Hauptvorteile:
- Große Asset-Vielfalt
- CopyTrading-Feature
- Krypto-Wallet & Staking
- Internationale Community
Trade Republic: Der minimalistische Alleskönner
Trade Republic hat sich vom „Billigbroker“ zum vollwertigen Investment-Hub entwickelt. Das Angebot fokussiert sich auf:
- Aktien & ETFs
- ETF- & Aktien-Sparpläne
- Einige Kryptowährungen
- Optionale Zinskonten
Hauptvorteile:
- 0 € Ordergebühren (zzgl. 1 € Fremdkostenpauschale)
- Sehr gute ETF-Sparplan-Auswahl
- Deutsche Regulierung (BaFin)
- Klar strukturierte App
Gebührenvergleich: Wer ist günstiger?
| Kategorie | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
| Aktienhandel | 0 % Kommission (aber Spread!) | 1 € Fremdkostenpauschale |
| Kryptowährungen | Spread-basiert (ca. 1 %) | Kauf über Drittanbieter, variable Gebühren |
| ETF-Sparpläne | Nicht vorhanden | Kostenlos |
| Ein-/Auszahlungen | Teilweise Gebühren (z. B. $5 für Auszahlungen) | Kostenlos (SEPA), Gebühren bei Drittanbietern möglich |
| Inaktivitätsgebühr | Ja, nach 12 Monaten ($10/Monat) | Keine |
Fazit: Für aktive ETF-Sparer und klassische Aktieninvestoren ist Trade Republic günstiger. Wer auf Krypto, Social Trading oder internationale Märkte setzt, findet bei eToro mehr Vielfalt – muss aber Gebühren genau prüfen.
Benutzerfreundlichkeit und Apps im Vergleich
Trade Republic: Schlank und deutsch
Die App ist klar strukturiert, leicht verständlich und perfekt für Einsteiger. Kein überladenes Interface, keine versteckten Menüs. Besonders nützlich:
- Übersichtliche Sparplan-Verwaltung
- Sofortige Ausführungen
- Dokumente & Steuerunterlagen zentral abrufbar
eToro: International und komplexer
eToro bietet viele Funktionen – aber das geht teils zulasten der Übersichtlichkeit. Die Plattform richtet sich eher an erfahrene Nutzer oder solche, die sich für Krypto & CFDs interessieren.
Positiv:
- Live-News & Community-Feeds
- Social-Trading-Übersichten
- Dashboard individuell anpassbar
Anlageangebot im direkten Vergleich
| Assetklasse | eToro | Trade Republic |
|---|---|---|
| Aktien | Global (USA, EU, Asien) | Deutschland, EU, USA |
| ETFs | Breite Auswahl | Top-ETFs, Fokus auf Sparpläne |
| Kryptowährungen | 70+ Coins, Staking | ca. 20 Coins |
| Rohstoffe & Devisen | Ja | Nein |
| CFDs | Ja (inkl. Hebelprodukte) | Nein |
Fazit:
- eToro: Ideal für Trader, Krypto-Fans & internationale Anleger
- Trade Republic: Ideal für Langfrist-Investoren, ETF-Sparer & Deutschland-Fokus
Sicherheit & Regulierung
eToro
- Reguliert durch CySEC (Zypern), FCA (UK), ASIC (Australien)
- Kundengelder auf separaten Konten
- Eigenes Wallet für Krypto
Hinweis: Für deutsche Anleger gibt es keinen Schutz durch die deutsche Einlagensicherung – nur über EU-Regularien.
Trade Republic
- Reguliert durch BaFin (Deutschland)
- Einlagensicherung bis 100.000 €
- Alle Wertpapiere liegen bei der HSBC Deutschland
Fazit: In puncto Vertrauen und Rechtssicherheit punktet Trade Republic klar bei deutschen Nutzern.
Für wen eignet sich welche Plattform?
eToro: Für Trader, Krypto-Fans und Community-Liebhaber
Du willst ein diversifiziertes Portfolio inkl. Kryptowährungen, Rohstoffen und CopyTrading? Dann ist eToro die richtige Wahl. Auch für Nutzer mit Interesse an kurzfristigen Trades und Social Insights ist die Plattform besonders attraktiv.
Geeignet für:
- Aktive Trader
- Krypto-Enthusiasten
- Internationale Märkte
Trade Republic: Für Langzeit-Investoren und ETF-Sparer
Du möchtest langfristig Vermögen aufbauen, hast ein festes Budget und suchst nach kostengünstigen Sparplänen? Trade Republic bietet genau das – mit deutscher Regulierung und einfachster Handhabung.
Geeignet für:
- Passive ETF-Investoren
- Aktien-Sparer mit Fokus auf Europa & USA
- Einsteiger in die Börsenwelt
Fazit: eToro vs Trade Republic – Wer überzeugt im Mai 2025?
Die Entscheidung hängt ganz von deinem Anlegertyp ab:
| Typ | Empfehlung |
|---|---|
| ETF-Sparer mit langfristigem Fokus | Trade Republic |
| Krypto-Fan mit globalem Interesse | eToro |
| Trader mit Wunsch nach Community-Features | eToro |
| Einsteiger, die einfache Struktur bevorzugen | Trade Republic |
Beide Plattformen haben sich 2025 weiterentwickelt und richten sich an unterschiedliche Zielgruppen. Wer clever ist, nutzt sogar beide – je nach Anlageziel und Assetklasse.
